Κέρδη 5,56 εκατ. και αύξηση ασφαλίστρων για την Atlantic Insurance το 2022!

Ακολουθήστε μας στο Linkedin και συνδεθείτε με άλλους επαγγελματίες του κλάδου

Με κέρδη ύψους €5,56 εκατομμυρίων ολοκλήρωσε το οικονομικό έτος 2022 το συγκρότημα της Atlantic Insurance σημειώνοντας παρόλα αυτά μείωση από τα €11,79 εκατομμύρια του 2021 κυρίως λόγο μείωσης των κερδών του επενδυτικού χαρτοφυλακίου του συγκροτήματος!

Το Διοικητικό Συμβούλιο της Εταιρείας ATLANTIC INSURANCE COMPANY PUBLIC LTD κατά τη συνεδρίαση του στις 7 Απριλίου 2023 εξέτασε μεταξύ άλλων και ενέκρινε τις ελεγμένες οικονομικές καταστάσεις τόσο του συγκροτήματος αλλά και της μητρικής εταιρείας.

Στην ίδια συνεδρία το ΔΣ της εταιρείας αποφάσισε να προτείνει για έγκριση στην Ετήσια Γενική Συνέλευση των μετόχων της εταιρείας, την καταβολή μερίσματος 12 σέντ ανά μετοχή, ποσό που είναι το ίδιο με το 2021. Ακόμη αποφάσισε να εφαρμόσει πρόγραμμα για την απόκτηση από την Εταιρεία δικών της μετοχών (buyback) όπου η ελάχιστη και ανώτατη τιμή εξαγοράς των μετοχών δεν θα υπερβαίνει το 5% του μέσου όρου της τιμής αγοράς της μετοχής της εταιρείας στις τελευταίες 5 χρηματιστηριακές συναντήσεις πριν την αγορά.

Κέρδη από εργασίες

Τα κέρδη από εργασίες του Συγκροτήματος παρουσίασαν μείωση 13,4% και ανήλθαν σε €3,86 εκ. έναντι €4,46 εκ. το 2021. Η μείωση προέκυψε λόγω της αύξησης των απαιτήσεων κατά 7,7%.

Ασφαλιστικές εργασίες

Τα κέρδη από ασφαλιστικές εργασίες κατέγραψαν μείωση 13,5% και ανήλθαν σε €3,72 εκ. έναντι €4,31 εκ. το 2021. Η μείωση προέκυψε κυρίως λόγω της αύξησης των απαιτήσεων κατά 7,7% και σε μικρότερο βαθμό στην αύξηση των λειτουργικών εξόδων κατά 2,8%.

Το περιθώριο κέρδους μειώθηκε σε 20,5% έναντι 24,0% το 2021 ως αποτέλεσμα της αύξησης του δείκτη απαιτήσεων σε 49,7% από 46,7% και της αύξησης του δείκτη εξόδων σε 28,3% από 27,9% το 2021.

Χρηματοοικονομικές εργασίες

Η θυγατρική εταιρεία Atlantic Securities παρουσίασε κέρδη από εργασίες €144 χιλ. έναντι €156 χιλ. το 2021. Τα έσοδα από χρηματιστηριακές προμήθειες αυξήθηκαν κατά 1,8% και ανήλθαν σε €525 χιλ. έναντι €516 χιλ. το 2021. Τα λειτουργικά έξοδα κατέγραψαν αύξηση 5,9% και ανήλθαν σε €387 χιλ. Τα τελικά κέρδη του έτους μετά τη φορολογία ανήλθαν σε €151 χιλ. έναντι €210 χιλ. το 2021.

Ασφάλιστρα

Τα μεικτά ασφάλιστρα ανήλθαν σε €21,72 εκ. έναντι €21,39 εκ. καταγράφοντας αύξηση 1,5%. Εξαιρουμένων των “fronting fees” τα μεικτά ασφάλιστρα αυξήθηκαν κατά 3,0% σε €21,24 εκ. έναντι €20,62 εκ. το 2021.

Ο κλάδος οχημάτων παρουσίασε αύξηση 4,9%, ο κλάδος ευθύνης αύξηση 6,3% και ο κλάδος περιουσίας αύξηση 2,2%. Αντίθετα ο κλάδος υγείας κατέγραψε μείωση 4,2%. Τα καθαρά ασφάλιστρα ανήλθαν σε €18,46 εκ. (2021: €17,99 εκ.).

Μετά την μεταφορά στα μη κερδημένα ασφάλιστρα ποσού €268 χιλ. τα καθαρά κερδημένα ασφάλιστρα ανήλθαν σε €18,19 εκ. με αύξηση 1,3% σε σχέση με το προηγούμενο έτος.

Άλλα εισοδήματα

Τα άλλα εισοδήματα από ασφαλιστικές εργασίες ανήλθαν σε €941 χιλ. έναντι €985 χιλ. το 2021. Το μεγαλύτερο μέρος των άλλων εισοδημάτων αφορά προμήθειες εισπρακτέες από αντασφαλιστές οι οποίες ανήλθαν σε €862 χιλ. έναντι €854 χιλ. το 2021. Το μερίδιο κερδών από τη συμμετοχή της Εταιρείας σε κοινοπραξίες μειώθηκε σε €50 χιλ. έναντι €108 χιλ. το 2021.

Απαιτήσεις

Οι καθαρές απαιτήσεις από ασφαλιζομένους κατέγραψαν αύξηση 7,7% σε €9,04 εκ. από €8,40 εκ. το 2021 η οποία οφείλεται κυρίως στην αύξηση των απαιτήσεων του κλάδου οχημάτων κατά 16,2%. Αντίθετα μείωση κατέγραψαν οι απαιτήσεις στους υπόλοιπους κλάδους ασφάλισης. Συγκεκριμένα οι απαιτήσεις στον κλάδο υγείας ανήλθαν σε €1,07 εκ. με μείωση 4,9%, στον κλάδο περιουσίας €213 χιλ. με μείωση 40,6% και στον κλάδο ευθύνης €286 χιλ. με μείωση 33,6%.Ο δείκτης απαιτήσεων αυξήθηκε σε 49,7% έναντι 46,7% το 2021.

Έξοδα διαχείρισης

Τα έξοδα διαχείρισης του Συγκροτήματος κατά το 2022 παρουσίασαν αύξηση 4,0% και ανήλθαν σε €5,50 εκ. έναντι €5,29 εκ. το 2021. Τα έξοδα μισθοδοσίας τα οποία αντιπροσωπεύουν το 62% των εξόδων διαχείρισης ανήλθαν σε €3,42 εκ. με αύξηση 2,8%.

Επιπλέον, αύξηση κατέγραψαν τα έξοδα για συμβουλευτικές υπηρεσίες και η αμοιβή ελεγκτών λόγω της εφαρμογής του IFRS17, ο ηλεκτρισμός, τα έξοδα οχημάτων, οι εκπτώσεις και τα έξοδα ηλεκτρονικών υπολογιστών. Αντίθετα μείωση κατέγραψαν οι αποσβέσεις, οι προβλέψεις για επισφαλείς χρεώστες και τα δικηγορικά έξοδα.

Καθαρά χρηματοδοτικά εισοδήματα

Τα καθαρά χρηματοδοτικά έσοδα αυξήθηκαν σε €607 χιλ. από €455 χιλ. το 2021. Η αύξηση οφείλεται κυρίως στους τόκους ομολόγων οι οποίοι ανήλθαν σε €622 χιλ. έναντι €493 χιλ. το 2021. Προέκυψαν επίσης συναλλαγματικά κέρδη από τραπεζικές καταθέσεις σε Δολάρια Αμερικής ύψους €81 χιλ. έναντι €28 χιλ. το 2021. Τα τραπεζικά έξοδα και πληρωτέοι τόκοι ανήλθαν σε €109 χιλ. έναντι €86 χιλ. το 2021 λόγω της αύξησης των εξόδων πιστωτικών καρτών καθώς και των αρνητικών επιτοκίων στις τραπεζικές καταθέσεις.

Εισοδήματα και κέρδη από επενδύσεις

Τα εισοδήματα από επενδύσεις τα οποία αφορούν μερίσματα και ενοίκια εισπρακτέα κατά το 2022 αυξήθηκαν σε €724 χιλ. έναντι €555 χιλ. το 2021 λόγω της αύξησης των μερισμάτων κατά €138 χιλ. και των ενοικίων κατά €32 χιλ.

Τα κέρδη του επενδυτικού χαρτοφυλάκιο της Εταιρείας ανήλθαν σε €0,87 εκ. έναντι €7,06 εκ. το 2021. Εντούτοις παρά την μείωση η συνολική απόδοση του επενδυτικού χαρτοφυλακίου της Εταιρείας η οποία ανήλθε σε +6,5% κρίνεται ως ιδιαίτερα ικανοποιητική λαμβάνοντας υπόψη την έντονα αρνητική πορεία των διεθνών αγορών.

Επανεκτίμηση ακινήτων

Κατά το 2022 η Εταιρεία πραγματοποίησε κέρδος από επανεκτίμηση επενδυτικών ακινήτων ύψους €151 χιλ. (2021: Ζημιά €58 χιλ.). Από την επανεκτίμηση ακινήτων για ίδια χρήση προέκυψε κέρδος ύψους €261 χιλ. (2021: Κέρδος €138 χιλ.) το οποίο αναγνωρίστηκε στην ενοποιημένη κατάσταση μεταβολών ιδίων κεφαλαίων.

Κέρδη ανά μετοχή

Το κέρδος ανά μετοχή του Συγκροτήματος που αναλογεί στους μετόχους διαμορφώθηκε σε 14,28 σεντ ανά μετοχή έναντι 30,27 σεντ το 2021. Το κέρδος ανά μετοχή της Εταιρείας που αναλογεί στους μετόχους διαμορφώθηκε σε 14,02 σεντ ανά μετοχή έναντι 29,91 σεντ το 2021.

Ίδια κεφάλαια

Μετά την καταβολή μερίσματος ύψους €4,67 εκ. στις 27 Ιουνίου 2022 τα ίδια κεφάλαια του Συγκροτήματος αυξήθηκαν κατά 2,8% και στις 31 Δεκεμβρίου 2022 ανήλθαν σε €50,02 εκ. από €48,68 εκ. στις 31 Δεκεμβρίου 2021.

Φερεγγυότητα ΙΙ

Σύμφωνα με τους υπολογισμούς κεφαλαιακών απαιτήσεων βάσει των οδηγιών της Φερεγγυότητας ΙΙ, οι οποίοι υποβλήθηκαν στην Υπηρεσία Ελέγχου Ασφαλιστικών Εταιρειών, το περιθώριο φερεγγυότητας της Εταιρείας ανήλθε στις 31 Δεκεμβρίου 2022 σε 260,6% (2021: 217,0%) έναντι του ελάχιστου επιτρεπόμενου ορίου το οποίο ανέρχεται σε 100%. Οι γνωστοποιήσεις του Πυλώνα 3 που απαιτούνται με βάση τους κανονισμούς της Φερεγγυότητας ΙΙ δημοσιοποιούνται στην ιστοσελίδα της Εταιρείας.