Ancoria Insurance: Τι κάνουμε όταν οι αγορές είναι σε ιστορικά υψηλά

Ακολουθήστε μας στο Linkedin και συνδεθείτε με άλλους επαγγελματίες του κλάδου

Ο Οκτώβριος σηματοδότησε δυο χρόνια “bull market” στις αγορές των μετοχών που ξεκίνησε το 2022. Έκτοτε, οι αγορές μετοχών ανά το παγκόσμιο έχουν κάνει ράλι, με δείκτες όπως ο S&P 500 να διαπραγματεύονται σε ιστορικά υψηλά επίπεδα. Αν και αυτό είναι θετικό για τις αγορές και τα επενδυτικά χαρτοφυλάκια, μερικοί επενδυτές διστάζουν να συνεχίζουν να επενδύουν ή να παραμένουν επενδυμένοι σε αυτά τα ψηλά επίπεδα. Για τους επενδυτές που συνεχίζουν να διατηρούν μακροπρόθεσμο ορίζοντα δεν χρειάζεται να τους απασχολεί αυτό εφόσον η επένδυση αφορά χαρτοφυλάκιο με καλή διασπορά του επενδυτικού κινδύνου.

Αναμένοντας την κατάλληλη χρονική συγκυρία

Οι επενδυτές πάντοτε επιζητούν την κατάλληλη χρονική στιγμή για να εισέλθουν στην αγορά. Ωστόσο η επιλογή της κατάλληλης χρονικής στιγμής – ή η είσοδος στην αγορά στο χαμηλότερο σημείο – είναι κάτι που ακόμη και επαγγελματίες επενδυτές που ξοδεύουν αμέτρητες ώρες μπροστά από τις οθόνες τους αναλύοντας δεδομένα και ειδήσεις δυσκολεύονται να επιτύχουν. Ακόμα κι αν επιτύχετε στην προσπάθειά σας να επενδύσετε στο χαμηλότερο σημείο, το όφελος εξασθενεί όσο μεγαλύτερος είναι ο επενδυτικός σας ορίζοντας. Επιπλέον, παραμένοντας επενδυμένοι, διασφαλίζετε ότι δεν θα χάσετε τις καλύτερες ημέρες των αγορών, το οποίο θα έχει θετικό αντίκτυπο στην απόδοση του χαρτοφυλακίου σας με την πάροδο του χρόνου.

Eπένδυση εφάπαξ ποσού ή σε δόσεις;

Οι επενδυτές που προτιμούν τη σταδιακή επένδυση με μικρότερα ποσά υποστηρίζουν ότι, με αυτόν τον τρόπο, προστατεύονται από μια επικείμενη απότομη πτώση των αγορών. Αγοράζοντας επενδυτικές μονάδες σε διαφορετικά χρονικά σημεία, η μείωση στην αξία του χαρτοφυλακίου θα είναι μικρότερη σε αυτό το σενάριο. Ενώ το επιχείρημα έχει κάποια λογική, η ιστορία μας δείχνει ότι η άμεση επένδυση ολόκληρου του ποσού έχει ως αποτέλεσμα καλύτερες αποδόσεις, τις περισσότερες φορές. Ωστόσο, εάν ο πρώτιστος στόχος σας είναι περισσότερο η διαφύλαξη του αρχικού σας κεφαλαίου παρά η υπεραξία, τότε η επένδυση σε δόσεις ενδεχομένως να είναι η καλύτερη επιλογή για εσάς.

Η σημασία της επενδυτικής πειθαρχίας

Το βασικότερο για σας είναι να καθορίσετε πόσο χρόνο έχετε μπροστά σας μέχρι τη στιγμή που θα θέλατε να αξιοποιήσετε τις αποταμιεύσεις σας. Αν έχετε στη διάθεσή σας 10 ή περισσότερα χρόνια και μπορείτε να επενδύσετε σ’ ένα χαρτοφυλάκιο που σας προσφέρει διασπορά του κινδύνου, δεν χρειάζεται να σας απασχολεί το ζήτημα της κατάλληλης χρονικής συγκυρίας. Μ’ ένα έξυπνο επενδυτικό σχέδιο και την ανάλογη πειθαρχία που απαιτείται για να το τηρήσετε και να το ακολουθήσετε πιστά, αυξάνετε τις πιθανότητες να υλοποιήσετε τους στόχους σας.